Wie, um die Leistung eines Investmentfonds zu bewerten

Kann 9, 2016 Admin Finanzen 0 6
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Während Investmentfonds sind für die sofortige Diversifikation, wie kann man feststellen, ob der Investmentfonds eine gute Leistung? Anstatt nur nach der Aufführung im vergangenen Jahr, möchten Sie vielleicht zu prüfen, die Suche nach anderen Möglichkeiten, um die Performance des Fonds zu bewerten.

Da Investmentfonds haben viele verschiedene Kategorien, müssen Sie wissen, wie Sie die Performance Ihres Fonds richtig zu bewerten. Die drei besten Möglichkeiten, um einen Investmentfonds zu bewerten sind, um es mit seiner Erfolgsgeschichte zu vergleichen, vergleichen Sie es mit den wichtigsten Indizes, und vergleichen Sie es mit ähnlichen Mitteln. Dieser Leitfaden wird Ihnen zeigen, "wie man die Performance eines Investmentfonds zu bewerten."

Schritt 1

Vergleichen letzte Vorstellung des Investmentfonds zu seinem durchschnittlichen 5-Jahres-oder 10-Jahres-. Die Mehrheit der Investmentfonds (wenn sie schon lange genug) seine Jahresrendite in den letzten 5-10 Jahren freizugeben. Wenn fünf Jahren ist durchschnittlich der Fonds 10% und hat nur 1% im vergangenen Jahr zurückkehrte, Sie wissen, dass der Fonds ein schlechtes Jahr hatte.

Stellen Sie jedoch sicher, dass Sie nach der wirtschaftlichen Umwelt. Weil der Markt kann wild von Jahr zu Jahr zu schwingen, ist es wichtig, den Blick zu erweitern und vergleichen Sie Ihre Fonds andere Investitionen.

Schritt 2

Vergleichen Sie die Performance der Investmentfonds wichtigen Indizes wie dem S & P 500, Russell 2000 und dem Wilshire 5000. Während die Leistung eines Fonds kann nicht direkt entsprechen einem dieser Indizes, die als Benchmark verwendet werden kann, um die Leistung eines Investmentfonds zu bewerten.

Da der S & P 500 bildet die 500 größten Unternehmen, verfolgt der Russell 2000 Index die 2.000 kleinsten Unternehmen und die Wilshire 5000 Songs fast alle Titel, können Sie leicht einen Index vergleichbar mit der Investmentfonds, die Sie suchen, nicht finden können. Ansonsten rufen Sie das Unternehmen und fragen, welche Indexfonds zu verwenden als Benchmark für den Fonds.

Wenn der Investmentfonds ist im Besitz hauptsächlich feste Large-Cap-Unternehmen, so dass Sie wollen, es mit Vergleichen kann der S & P 500, wenn der S & P 500 gewann 15% im letzten Jahr und Ihr Fonds Large-Cap verloren 10% ist ein klares Zeichen, dass etwas nicht stimmt.

Schritt 3

Zusätzlich zum Vergleich Ihres Fonds zu einem wichtigen Index, eine andere Art und Weise (in der Tat, der beste Weg), um die Leistung eines Investmentfonds zu bewerten ist es, die Performance des Fonds mit anderen Fonds innerhalb vergleichen der gleichen Kategorie. So wird beispielsweise ein Immobilienfonds sehr unterschiedlich durchzuführen als eine kleine Cap-Fonds, so muss diese Tatsache berücksichtigt werden. Wenn Sie interessiert sind, in den Fonds Geld verloren, während alle anderen Fonds seiner Kategorie gewonnen 30%, Ihr Investmentfonds auf jeden Fall ein Problem. Vergleicht man einen Investmentfonds mit anderen der gleichen Kategorie können Sie sehen, wenn dieser Fonds hat seine Kollegen übertroffen. Dieser Vergleich ist nicht einfach, weil alle Fonds einer Kategorie teilen sich die gleiche wirtschaftliche Umfeld. Vergleich eines Investmentfonds zu den Peers wird wirklich zeigen, ob der Fonds besser als seine Rivalen oder nicht.


Es gibt viele verschiedene Möglichkeiten, um die Leistung eines Investmentfonds zu bewerten, aber der effektivste Weg ist, um einen ähnlichen Fonds oder einen Index für den Vergleich finden. Während ein Verlust von 5% im Publikumsfonds mag auf den ersten schrecklich, Sie werden zufrieden sein können, wenn Sie feststellen, dass ähnliche Fonds haben 15% verloren. Diese drei Schritte werden Ihnen helfen, die Performance eines Investmentfonds zu bewerten, um zu sehen, wie sie mit sich selbst zu vergleichen, einem relevanten Index und seine Kollegen.

Nützliche Links:
  • Morningstar: Gegenseitige Fund Research
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